Dicas de como começar a investir com menos de mil reais!

Construir riqueza toma tempo, e no mundo de hoje,  pode ser que tenha que procurar outras formas de tratar seu dinheiro. Afinal, você não ficará rico guardando seu dinheiro extra debaixo do colchão como nossos antepassados faziam. Investir seu dinheiro guardado pode ser uma forma de fazer com que ele renda, sem você ter um grande desgaste físico. Por isso, hoje veremos dicas de como começar a investir com menos de mil reais!

Deve estar pensado, será que é possível mesmo? Como você faz isso para investir com tão pouco? Você tem apenas mil reais para começar? Não se preocupe! Por mais que isso não seja muito capital quando falamos sobre investimentos, é definitivamente melhor do que nada.

Vale a pena ressaltar, que a maioria das “pessoas comuns”, que construíram riqueza real, começaram com pequenos investimentos. Com trabalho contínuo e estudo, poderá ver seu investimento crescer como uma bola de neve. Aprender a investir é muitas vezes tudo o que é preciso para mudar a mentalidade de alguém sobre o dinheiro. Com isso, abre-se um caminho na cabeça, com novas oportunidades para ganhar mais dinheiro de outras maneiras.

Ter R$1000,00 no banco hoje em dia pode não ser muito. Porém, se investido bem, pode ser uma ótima forma de render esse dinheiro que está parado. Se você está se perguntando como começar a investir com pouco, e começar a ganhar dinheiro diariamente, você chegou no lugar certo.

Mas será que mil reais podem mesmo fazer a diferença, eu consigo iniciar no mundo dos investimentos?

O primeiro passo é entender o que você está fazendo, aprender a investir pode parecer com um jogo no início. Mais fácil de ser entendido dessa maneira, quando, tratamos de pequenas somas de dinheiro para iniciar esse processo.

Todos nós já tivemos a oportunidade de ouvir casos de pessoas que ganharam milhões investindo nas ações, criptos ou tokens certos. Também sobre ideias de negócio incríveis que ninguém havia pensado antes.

No entanto, se você quer ter sucesso por aqui, a atenção, mais sua mudança de mentalidade sobre investimentos, que trarão resultados desejáveis. A realidade é que existem muitas situações em que você poderia ter transformado mil reais em milhares de reais. Isso tudo se você tivesse investido naquela oportunidade, no momento certo.

Difícil de acreditar né? Se analisarmos quanto você teria hoje de capital, se tivesse investido R$1000,00 aproximadamente 10 anos atrás em grandes empresas, suas ações atualmente seriam:

• Google (GOOG) – Se tivesse investido mil reais na Google, o valor do seu investimento hoje seria média de R$ 5.127,40.
• Tesla (TSLA) – Se tivesse investido mil reais na Tesla, o valor do seu investimento hoje seria média de R$ 66.650,40.
• Amazon (AMZN) – Se tivesse investido mil reais na gigante do varejo Amazon, o valor do seu investimento hoje seria média de R$ 7.051,60.
• Bitcoin (BTC) – Se tivesse investido mil reais em Bitcoin, o valor do seu investimento hoje seria média de R$ 967.941,91.

Investir em Bitcoin há uma década teria parecido loucura naquele momento. Se pensarmos que um único Bitcoin era comprado em 2012 por 5,29 dólares, da até um aperto no peito. Se você foi visionário o suficiente para entrar no jogo desde do início, deve estar rindo de orelha a orelha. Mas se não, calma, não é o fim do mundo.

Exemplos que motivam e fazem a gente perceber que é possível são diversos. Como garoto de 12 anos que fez NFTs e os usou para construir uma carteira de cripto moedas milionária, sabia? Também o adolescente que ganhou milhões em Bitcoin após investir o que tinha em 2011, que eram aproximadamente R$5300,00.

Podemos ver outros exemplos e formas de trabalhar online que também são sucessos, como os programas de afiliados. Você pode se interessar em ler sobre as tendências de compras sociais na nossa atual economia, para entender melhor a tendência desse tipo de comércio.

Esses são exemplos reais, de pessoas reais, igual a todos nós. A forma de ação, coragem e previsão de criar algo ou investir no momento certo, que foi o diferencial delas.

Você pode realmente se tornar um milionário começando a investir com menos de R$1000,00?

Mesmo se não quiser fazer apostas arriscadas que podem não valer a pena, você ainda pode se tornar um milionário, mesmo começando a investir com pouco. Você investindo somas relativamente pequenas de dinheiro ao longo do tempo, administrando os investimentos é possível sim. A chave para ter sucesso nesta área é investir em ativos que possam fornecer um retorno bastante estável. Sendo assim, você pode contar e garantir que suas contribuições sejam consistentes e automáticas.

Por exemplo, é totalmente possível investir mil reais em uma combinação de fundos de índice, ETFs e ações individuais. Com isso, é possível transformar esse dinheiro em muito mais, podendo chegar sim no milhão, porém a longo prazo.

Você pode ter que esperar décadas para se tornar um milionário, mas ainda é totalmente possível. O gráfico abaixo mostra quanto tempo você teria que investir e o tipo de retorno que você precisará para conseguir um milhão de reais.

Investimento Mensal	% Ganhos	10 Anos	20 Anos	30 Anos	40 Anos
R$1000,00	6%	R$ 164.264,29	R$ 456.645,77	R$ 954.441,73	R$ 1.867.429,31
R$1000,00	8%	R$ 182.283,20	R$ 573.660,03	R$ 1.369.461,19	R$ 3.130.402,75
R$1000,00	10%	R$ 202.457,60	R$ 724.986,73	R$ 1.991.377,67	R$ 5.356.369,92
R$1000,00	12%	R$ 225.035,89	R$ 920.857,36	R$ 2.925.952,13	R$ 9.298.148,01
R$1000,00	14%	R$ 250.292,32	R$ 1.174.474,13	R$ 4.332.392,32	R$ 16.293.184,70

O que você deve e pode fazer com R$1000,00

O que realmente importa aqui é o seguinte: como você quer gastar o seu dinheiro que tem guardado hoje? Investir R$1000,00 e esperar retorno, gastar com você, salvar para emergência?

Cada pessoa tem um estilo de vida, um gosto, e principalmente uma necessidade. Mas entendemos que você teria três opções principais para escolher. Você poderia:

• Você pode optar por gastar o dinheiro. Compre “coisas” que você quer, saia para comer em seus restaurantes, bares e divirta-se o máximo que puder!
• Poupar o seu dinheiro. Armazene seu dinheiro em um fundo de emergência! Pode ser mantido em uma conta de poupança de alto rendimento. Você também pode usar seu dinheiro para pagar dívidas.
• Invista para o futuro. Com disciplina e visão de futuro, você pode começar a investir seu dinheiro, para ter ainda mais para o futuro.

Para alcançarmos um objetivo, normalmente temos que nos privar de algumas coisas e desejos. Desde deixar de ir em um evento para estudar ou economizar, ou não comprar um novo celular. Todos passam por essa fase em algum momento da vida, e é seu eu do futuro que agradece.

Investindo para lucros rápidos contra ganhos de longo prazo, entenda

Quando decidir como deseja investir seu dinheiro, também precisará pensar se deseja investir para lucros rápidos ou a longo prazo. O fato é existem uma tonelada de maneiras dos seus mil reais transformarem em alguns milhares de reais. Além de ações de curto prazo, você também pode adquirir o hábito de investir para construir riqueza a longo prazo. Investir a longo prazo é um jogo com funcionamento totalmente diferente do que investimentos de curto prazo.

Exemplos de como pode transformar seus R$1000,00:

• Procurando por vendas de garagem ou brechós onde encontre produtos que você possa vender obtendo lucro;
• Investindo em itens de colecionador de alto valor, ou difícil de achar no mercado, para revenda;
• Revender cartões esportivos após comprá-los por menos do que valem;
• Oferecer um serviço nas mídias sociais, como lavar carros ou fazer brigadeiros.

Quando for se decidir se deseja investir a curto ou investir a longo prazo, é importante lembrar que o tempo é dinheiro. Na maioria das vezes, revender itens visando lucro exige que troque tempo por dinheiro, então esse trabalho não é passivo.

Os investimentos a longo prazo, são o oposto disso, ajudam a construir riqueza a longo prazo de maneira passiva. Com os melhores investimentos passivos, você não precisa fazer nenhum trabalho além de contribuir com mais investimentos. Essas contribuições são o que fazem a roda continuar a girar.

Alguns exemplos de como investir a longo prazo incluem:

• Compra de fundos de índice, ETFs e outros investimentos de longo prazo destinados ao crescimento a longo prazo;
• Despejar pequenas somas de dinheiro (mesmo que apenas R$10,00) em ações fracionárias de ações populares;
• Investir em cripto ou NFTs e HODLing;
• Investir em imóveis visando criar lucros a longo prazo.

Como investir R$1000,00 a partir de hoje

Aqui está um segredo sobre o investimento que a maioria das pessoas não tem conhecimento, ele é:

Não é realmente sobre o quanto você investe de início. O que mais importa, é que você realmente comece a agir, faça alguma mudança.

Você está tentando descobrir como investir seus mil reais, ou você precisa saber como investir com mil reais? A chave para isso, é se colocar à frente, tomar uma decisão, posição e cumpri-la.

Pronto para investir seus primeiros R$1000,00? Acompanhe abaixo na leitura, e entenda bem as estratégias comentadas, é lugar perfeito para se começar a ver suas possibilidades. E essas possibilidades são:

1. Arredondar suas economias

2. Envolva-se em ações facionárias

3. Invista em Imóveis

4. Compre Fundos de Índice

5. Cobrar dividendos

6. Inscreva-se em um Curso ou Certificação

8. Laços Dignos

9. Abra uma conta poupança de alto rendimento

1. Arredondar suas economias

Nível de risco: Baixo

Acorns é um aplicativo que automaticamente “arredonda” seu troco quando você faz uma compra. Após ter feito isso, ele investe esse dinheiro em seu nome. Quando você se inscreve em um plano, você pode aumentar automaticamente sua riqueza e suas economias. Você também pode até escolher entre portfólios com curadoria profissional que podem funcionar melhor ou pior com base em seus objetivos e preferências de risco.

Como funciona:

Os planos custam menos de $10,00 dólares por mês, dependendo do que você deseja. Eles possuem um plano pessoal ou um plano familiar. Ambos planos arredondam automaticamente suas compras e investem seu troco sobressalente, e eles vêm com alguns benefícios adicionais.

Onde começar:

Para começar, abra uma conta na Acorns e baixe o aplicativo para dispositivos móveis. Escolha seu plano e você pode começar a arredondar suas compras e investir a diferença em uma velocidade extremamente rápida. Os planos pessoais e familiares de primeira linha são um excelente lugar para armazenar seu investimento inicial.

Para quem é melhor:

As bolotas são ideais para quem quer ajuda para economizar dinheiro automaticamente e, em seguida, investir esse dinheiro em investimentos habilmente escolhidos.

2. Envolva-se em ações facionárias

Nível de risco: Varia

As ações fracionárias são uma “fração” ou uma “fatia” de uma ação individual. Como resultado, esse tipo de investimento permite que você use seu dinheiro para comprar ações e outros investimentos que você não poderia pagar. Você também pode diversificar seu investimento em ações diferentes e outros ativos que funcionariam bem em seu perfil investidor.

Como funciona:

Você pode comprar ações de uma empresa, mesmo que não tenha dinheiro suficiente para comprar uma ação inteira. É chamado de investimento fracionário em ações. Em vez de comprar uma ação de R$5000,00, você pode investir R$500,00 em 10 ações diferentes.

Onde começar:

Muitos corretores online facilitam a abertura de uma conta e os primeiros passos. Plataformas permites investimentos em BTC, ETH, LTC, DOGE e outras criptomoedas com 0% em taxas. E com valor de investimento inicial mínimo muito baixo.

Para quem é melhor:

Muitos corretores são uma ótima opção para investir em ações fracionárias, uma vez que não há comissões e  saldo mínimo necessário para começar. O investimento em ações fracionárias pode ser uma boa opção para qualquer investidor que queira diversificar o máximo que puder.

3. Invista em Imóveis

Nível de risco: Varia

Os investidores no setor imobiliário se saíram incrivelmente bem na última década, especialmente, nos últimos anos. De fato, a Associação Nacional de Corretores de Imóveis (NAR) dos Estados Unidos informou que o preço médio de uma casa aumentou. Sendo, 15,7% nacionalmente de maio de 2021 a maio de 2022. Esse é um retorno muito doce para apenas um único ano. Essa taxa de aumento vem depois de uma década de aumento de preços entre todos os tipos de habitação.

A indústria imobiliária tem uma barreira bastante alta, à entrada. Sendo que, você precisa de dezenas de milhares de dólares para começar a comprar propriedades. É por isso que eu normalmente sugiro investir em imóveis por outros meios, incluindo Real Estate Investment Trusts (REITs).

Como funciona:

Ao investir em Real Estate Investment Trusts (REITs), você obtém exposição a imóveis sem ter que comprar propriedades individuais. Melhor ainda sem ter de lidar com o trabalho pesado de ser um proprietário. Após escolher um fundo e investir seu dinheiro regularmente, seu saldo de investimento pode crescer. Isso  com base nos lucros imobiliários, que são realizados ao longo do tempo.

Onde começar:

Fundrise é a plataforma favorita de muitos para investir em Real Estate Investment Trusts (REITs). No entanto, esta empresa vende especificamente REITs de private equity, ou “eREITs”, a qual é um termo de marca registrada. Você pode começar a usar o Fundrise com apenas média de R$50,00. A conta inicial vem com recursos de investimento automático e reinvestimento de dividendos.

Para quem é melhor:

O Fundrise é melhor para indivíduos que querem investir em imóveis sem lidar com os aborrecimentos envolvidos na compra de propriedades. Há também muitos outros REITs populares para escolher, incluindo opções de corretoras, procure a que mais encaixa com você.

4. Compre Fundos de Índice

Nível de risco: Moderado

Um “fundo de índice” é um tipo de fundo mútuo ou negociado em bolsa. Ele que rastreia os retornos de um índice de mercado. Isso significa que você pode investir em um fundo de índice e receber aproximadamente o mesmo retorno que o mercado que ele acompanha. Isso sem qualquer trabalho adicional de sua parte.

Os fundos de índice são populares entre os investidores de longo prazo que estão procurando maneiras de investir passivamente. Ter que se preocupar em escolher ações individuais, toma tempo, e tempo é dinheiro. Além disso, os fundos de índice garantiram retornos ótimos ao longo dos anos. Como exemplo, o fundo de índice S&P 500 da Vanguard (VFIAX) está atualmente com uma média de retorno de 8,17% nos últimos 15 anos.

Como funciona: Investir em fundos de índice é tão fácil quanto possível. Tudo o que você precisa fazer é selecionar uma das melhores corretoras online e, em seguida, abrir uma conta. Decida sobre o índice que você deseja acompanhar e invista no fundo que deseja e que atenda às suas necessidades.

Onde começar:

Sugiro investir em fundos de índice com a Betterment. Principalmente porque este robo-advisor trabalhará com você para ajudá-lo a alcançar seus objetivos de investimento de longo prazo. Você pode configurar uma conta em minutos no Betterment. A plataforma oferece benefícios adicionais, como reequilíbrio de portfólio, reinvestimento de dividendos e coleta de perdas fiscais.

Para quem é melhor:

Os fundos de índice são ideais para investidores que querem uma maneira passiva de investir no mercado de ações. Assim, para que possam construir riqueza ao longo do tempo.

5. Cobrar dividendos

Nível de risco: Moderado

Quando falo em cobrar dividendos, estou falando, é claro, de investir em ações de dividendos. Esse tipo de ação paga uma distribuição de dinheiro ou ações a seus acionistas regularmente. Sendo assim, de modo que eles são comumente usados por investidores que desejam construir fluxos de renda passiva.

Na maior parte, as ações de dividendos são oferecidas por empresas com uma longa história de fortes lucros. No entanto, também há uma abundância de ETFs pagadores de dividendos populares para escolher.

Basta lembrar que os dividendos não são necessariamente garantidos. Além disso, os índices de despesas para ações de dividendos, fundos mútuos e ETFs podem ser maiores do que as opções de investimento sem dividendos.

Como funciona:

Como outras estratégias de investimento no mercado de ações, você pode começar com ações de dividendos. Comece abrindo uma conta de corretagem online. Uma das melhores plataformas para este tipo de investimento é a M1 Finance, uma vez que permite investir em ações de dividendos sem quaisquer taxas de investimento.

Onde começar:

Abra uma conta na M1 Finance, uma vez que esta empresa permite que você invista sem nenhuma taxa. A partir daí, você pode construir seu próprio bolo de investimentos com uma seleção de ETFs. Eles podem ser o Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD), o Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI), o Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) e muito mais.

6. Inscreva-se em um Curso ou Certificação

Nível de risco: Baixo

Existem milhares de cursos online em diferentes nichos, em que você pode fazer por menos de mil reais. Isso, incluindo aqueles que podem ajudá-lo a expandir seu conhecimento em qualquer área que desejar. Se você quer aprender a fazer bolos para vender, como usar o Photoshop ou como ser um palestrante, as opções são infinitas!

Como funciona:

Hoje em dia existem uma variedade de plataformas que permitem que você faça cursos online e recebe certificados. Considere qual habilidade pode ser útil em sua vida profissional ou pessoal. Uma nova certificação pode ajudá-lo a obter uma promoção em seu emprego atual! Ou talvez uma nova habilidade o ajudasse a abandonar seu emprego antigo e começar a trabalhar em um novo campo.

Onde começar:

MasterClass é a minha melhor escolha para se inscrever em cursos e certificações. Com esta plataforma online, você pode pagar uma pequena taxa mensal e se inscrever. Com sua inscrição feita e paga, você tem acesso a centenas de cursos. Sendo eles de artes e entretenimento, música, negócios e muito mais. Seu investimento inicial de menos de R$1000,00 em uma plataforma como essa, pode garantir inúmeras oportunidades para um futuro próximo.

Para quem é melhor:

Cursos e certificações online podem ser um bom investimento para qualquer pessoa. Porém, a MasterClass em particular é uma boa escolha se você não sabe exatamente quais cursos deseja fazer. Com uma pequena taxa mensal, você tem acesso a milhares de cursos em diferentes áreas. Lhe proporcionando a liberdade de encontrar o certo para você!

7. Laços Dignos

Nível de risco: Médio

A Worthy é uma empresa que oferece títulos com taxa de juros fixa de 5%. Você com pouco mais de R$50,00 pode começar, e os juros aumentam em sua conta diariamente. Não há taxas ocultas, e o dinheiro que você investe é emprestado para empresas que podem causar um impacto positivo em sua comunidade.

Como funciona:

Abrir uma conta com a Worthy é muito fácil e não há taxas ou penalidades envolvidas. Como cada título custa média de R$50,00, seu investimento inicial for de R$500,00, você pode comprar 10 títulos logo de cara.

Onde começar:

Primeiro passo é você entrar no site da Worthy e selecionar a opção para abrir uma nova conta. A partir daí, você pode comprar quantos títulos quiser e puder. Os juros serão acumulados diariamente em sua conta, e não há taxas por isso.

Para quem é melhor:

Títulos dignos são uma ótima opção para quem quer ganhar dinheiro investindo em renda de taxa fixa.

8. Abra uma conta poupança de alto rendimento

Nível de risco: Baixo

Se você tem R$1000,00 em sua conta, e não quer manter esse dinheiro investido, uma boa opção para você pode ser essa aqui. Usar uma conta poupança de alto rendimento é um investimento seguro, com pouco risco. Vale ressaltar você pode ganhar uma melhor taxa de retorno ao utilizar um banco online.

Este tipo de conta poupança funciona como outras contas de poupança de um banco tradicional. Configurar uma conta é muito fácil, e a maior diferença é que você pode ganhar uma taxa de juros mais alta em seus depósitos.

Como funciona:

As melhores contas de poupança de alto rendimento se encontram nos de bancos online.  Apenas se certifique de comparar contas até encontrar uma opção com as vantagens que deseja e sem taxas ocultas.

Onde começar:

Os bancos online oferecem excelentes contas de poupança de alto rendimento sem exigência de depósito mínimo e sem taxas contínuas. É possível ganhar 5x a média nacional em suas economias. Isso ainda pode não ser muito, mas ganhar algo ainda é melhor do que nada.

Para quem é melhor:

Todo mundo precisa de economia para emergências e um dia nublado.

Conclusão

Se você tem R$1000,00 para investir agora, você vai querer ter cuidado com o estilo de investimento que pretende escolher. Esse estilo provavelmente dependerá de uma série de fatores, que podem incluir:

• Se você precisará de acesso fácil ou não ao seu dinheiro;
• Até quanto você está disposto a arriscar;
• Seu cronograma de investimento;
• Quanta pesquisa você quer fazer e dedicação você, quer usar para isso.

Quando respondemos a essas perguntas, fica mais fácil para entender qual é o nosso estilo de investidor. Mostramos no texto, algumas diferentes possibilidades de investimento que podem mudar seu futuro, algumas de formas mais passivas, outras não.

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Você acha que está pronto para investir seu dinheiro? Depois do artigo ainda ficou alguma dúvida? Deixe nos comentários!